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標(biāo)題: 樂清法院審結(jié)特大“套路貸”犯罪案，受害人多達(dá)36萬 [打印本頁]

作者: 丟了幸福的豬 時間: 2020-8-8 14:18
標(biāo)題: 樂清法院審結(jié)特大“套路貸”犯罪案，受害人多達(dá)36萬

　　“抱金磚”、“富貴舟”、“放心貸”等放貸類APP曾在網(wǎng)上大肆推廣，標(biāo)榜低息、無抵押、無擔(dān)保、額度高，誘騙借款人借錢，實(shí)際卻是收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)等，繼而通過“爆通訊錄”相威脅、打電話騷擾借款人及親友，甚至“P圖”等各種手段催收還款。近日，樂清法院依法對被告人黃某、王某、羅某等百余人犯詐騙罪、尋釁滋事罪系列案作出一審宣判，依法判處刑罰。

　　網(wǎng)上貸款，36萬人被“套路”

　　樂清姑娘夏某，27歲。2018年，因急需用錢，偶然看到網(wǎng)絡(luò)上推廣的放貸軟件APP，號稱“放貸快、門檻低”，于是她下載該APP并按要求申請貸款3000元。

　　而夏某實(shí)際拿到的貸款卻只有2100元，在辦理貸款過程中，夏某被告知貸款要收30%的手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等。由于急需用錢，夏某也沒有考慮那么多，就認(rèn)了。

　　然而，麻煩的事就因為這次貸款，夏某被糾纏上了。借款期限是7天，到期后要按3000元全額還款，由于夏某沒有工作，無法按期還清貸款。續(xù)期也是7天，也要先交30%的費(fèi)用。夏某還另外在此類推廣的貸款A(yù)PP上多次貸款，用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式貸新款還舊債，每一次，都要被貸款公司收取30%的費(fèi)用。夏某共貸款3萬元，經(jīng)過4個多月，加上高額的逾期費(fèi)等，夏某的債務(wù)累計已達(dá)到7萬余元。

　　夏某無力還款，等待她的是催收公司通過各種手段的催收方式，給她施加壓力，迫使她還款。最令夏某害怕的是，催收人員竟然利用“P圖”偽造不雅照片，恐嚇夏某。夏某最終選擇了報警。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，跟夏某有同樣遭遇的，深受該類貸款A(yù)PP困擾的受害人，全國有36萬人之多。

　　惡勢力團(tuán)伙“套路貸”，涉案金額超7.8億元

　　夏某借貸的多款A(yù)PP，實(shí)際控制者是黃某、王某、羅某等人組成的惡勢力犯罪集團(tuán)。

　　2017年開始，趙某(另案處理)經(jīng)營浙江鏈錢科技集團(tuán)有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立不同的分公司，分別由黃某、王某、羅某負(fù)責(zé)經(jīng)營，積極招收成員，組成惡勢力犯罪集團(tuán)。

　　該惡勢力犯罪集團(tuán)先后開發(fā)“阿爾法”“富貴舟”“抱金磚”“放心貸”等各種手機(jī)貸和純現(xiàn)金貸放貸APP，通過網(wǎng)絡(luò)招錄大量員工，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信等方式向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋果手機(jī)ID密碼等公民個人信息。同時在APP操作過程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下強(qiáng)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對借款人實(shí)施詐騙。

　　由王某實(shí)際控制的兆煌公司和羅某實(shí)際控制的達(dá)亨公司等分公司負(fù)責(zé)APP放貸運(yùn)營，以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。在催收的過程中，還通過話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)。經(jīng)查，該惡勢力集團(tuán)犯罪金額至少達(dá)7.8億元。

　　惡劣手段強(qiáng)迫催收，多名大學(xué)生入職

　　由黃某實(shí)際控制的鯤宇公司成立于2019年4月，負(fù)責(zé)催收借款。公司下設(shè)初催、復(fù)催、終催組等催收組及稽查組，有催收、400售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。催收、稽查及400售后組成員明知放貸APP放貸過程中，采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行非法高利放貸，利用借款人上傳的信息，由初催租、復(fù)催組、終催組的催收人員分別在借款人逾期3天內(nèi)、第4天到第10天，第11天到第14天陸續(xù)以“爆通訊錄”威脅、打電話騷擾借款人及其親友、鎖定蘋果ID抹除手機(jī)數(shù)據(jù)等各種滋擾手段進(jìn)行催收，造成借款人手機(jī)黑屏、不停響鈴、抹除手機(jī)內(nèi)所有數(shù)據(jù)、將手機(jī)鎖死等，迫使借款人手機(jī)無法使用。

　　同時，催收組還引誘借款人續(xù)期，并積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財物，并以爆家屬通訊錄和涉嫌合同違約、“P圖”、影響征信等虛假理由進(jìn)行威脅，擾亂借款人及其親友正常生活和工作秩序。

　　擁有大學(xué)本科學(xué)歷的丁某，24歲，安徽宣城市人，她就是通過網(wǎng)絡(luò)招聘信息應(yīng)聘到該公司上班的。由于高學(xué)歷，她入職后很快就任公司售前客服部主管。她說：“我也知道在這樣的公司任職不好，但高工資、工作輕松的工作環(huán)境，打消了離職的念頭?！焙玫墓べY底薪是每月8000元，提成最多的時候有3000元，還有住房補(bǔ)700元。

　　119名被告人中，大多通過網(wǎng)絡(luò)招聘信息入職到該些公司上班，多名被告人擁有大專以上學(xué)歷。

　　樂清法院認(rèn)為，黃某、王某、羅某、丁某等119名被告人以非法占有為目的，伙同他人通過電信網(wǎng)絡(luò)，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪,且他們在實(shí)施套路貸詐騙犯罪過程中，或在協(xié)助實(shí)施套路貸詐騙犯罪過程中，指揮他人實(shí)施滋擾等軟暴力手段催討債務(wù)，情節(jié)惡劣，其行為均已構(gòu)成尋釁滋事罪。他們?yōu)楣餐瑢?shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成較為固定的惡勢力犯罪組織，該組織多次實(shí)施違法犯罪活動，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，屬于惡勢力犯罪集團(tuán)。樂清法院依法對他們判處有期徒刑十三年四個月至有期徒刑二年六個月不等刑罰。其中，對部分參與時間較短、作用較小的話務(wù)員被告人依法適用緩刑。

浙江新聞客戶端

作者: 水王 時間: 2020-8-9 00:36
都是一群高利貸

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