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4月30日，建行龍港支行成功攔截一起以“提高非柜面限額”為名的異常交易詐騙案件；5月6日，建行龍港支行行再度識(shí)破偽裝成“網(wǎng)絡(luò)貸款認(rèn)證”的轉(zhuǎn)賬騙局，七日內(nèi)兩度識(shí)破詐騙騙局，避免客戶(hù)產(chǎn)生更大損失?！?/span> 4月30日下午，客戶(hù)陳女士至建行龍港支行申請(qǐng)將儲(chǔ)蓄卡非柜面交易限額提升至單日10萬(wàn)元。柜員調(diào)取賬戶(hù)流水發(fā)現(xiàn)，其近一周內(nèi)通過(guò)手機(jī)銀行頻繁向多個(gè)陌生個(gè)人及公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，但卡內(nèi)余額僅5000元不到。面對(duì)詢(xún)問(wèn)，陳女士稱(chēng)“這些都是我的親戚朋友”，詢(xún)問(wèn)相應(yīng)人名卻無(wú)法準(zhǔn)確報(bào)出，手機(jī)相冊(cè)內(nèi)還存在“人民資產(chǎn)央國(guó)企原始股權(quán)收購(gòu)群”聊天截圖。工作人員見(jiàn)狀立即觸發(fā)反詐預(yù)警，同步將可疑交易特征報(bào)送反詐中心，并聯(lián)系轄區(qū)民警到場(chǎng)。經(jīng)核實(shí)，詐騙分子以“投資購(gòu)買(mǎi)央國(guó)企原始股權(quán)”為幌子，誘導(dǎo)陳女士將資金轉(zhuǎn)至詐騙賬戶(hù)?！?/span>
案例二：揭穿“網(wǎng)貸認(rèn)證”連環(huán)套5月6日上午，客戶(hù)陳先生至建行龍港支行要求解除非柜面交易限制，聲稱(chēng)“提現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)貸款需要先轉(zhuǎn)賬認(rèn)證”。柜員核查發(fā)現(xiàn)，其賬戶(hù)于前兩日發(fā)生多筆掃碼支付交易，且為不同賬戶(hù)。當(dāng)工作人員追問(wèn)貸款平臺(tái)名稱(chēng)時(shí)，陳先生出示手機(jī)中“網(wǎng)貸軟件”聊天記錄，說(shuō)：“人家都把身份證發(fā)給我看了，她說(shuō)貸款提現(xiàn)需要先‘銀聯(lián)認(rèn)證’，給了我好幾個(gè)收款碼掃了好幾次錢(qián)?！惫ぷ魅藛T立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，上報(bào)反詐中心。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子偽造虛假貸款平臺(tái)，以“流水不足”“資質(zhì)認(rèn)證”等話術(shù)誘導(dǎo)陳先生多次轉(zhuǎn)賬，若非銀行及時(shí)攔截，其資金將被進(jìn)一步套取。
兩起案件均通過(guò)“柜面預(yù)警-反詐中心研判-公安快速處置”閉環(huán)機(jī)制實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)攔截。這場(chǎng)發(fā)生在銀行廳堂的“反詐攻防戰(zhàn)”，既是金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的生動(dòng)實(shí)踐，也是警銀協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制的實(shí)效印證。 在未來(lái)，建行龍港支行將繼續(xù)聯(lián)合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“反詐進(jìn)社區(qū)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，針對(duì)老年群體、個(gè)體工商戶(hù)等易受騙對(duì)象進(jìn)行精準(zhǔn)宣防，持續(xù)提升全民防詐免疫力。
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