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4月30日，建行龍港支行成功攔截一起以“提高非柜面限額”為名的異常交易詐騙案件；5月6日，建行龍港支行行再度識破偽裝成“網(wǎng)絡貸款認證”的轉(zhuǎn)賬騙局，七日內(nèi)兩度識破詐騙騙局，避免客戶產(chǎn)生更大損失?！?/span> 4月30日下午，客戶陳女士至建行龍港支行申請將儲蓄卡非柜面交易限額提升至單日10萬元。柜員調(diào)取賬戶流水發(fā)現(xiàn)，其近一周內(nèi)通過手機銀行頻繁向多個陌生個人及公司賬戶轉(zhuǎn)賬，但卡內(nèi)余額僅5000元不到。面對詢問，陳女士稱“這些都是我的親戚朋友”，詢問相應人名卻無法準確報出，手機相冊內(nèi)還存在“人民資產(chǎn)央國企原始股權收購群”聊天截圖。工作人員見狀立即觸發(fā)反詐預警，同步將可疑交易特征報送反詐中心，并聯(lián)系轄區(qū)民警到場。經(jīng)核實，詐騙分子以“投資購買央國企原始股權”為幌子，誘導陳女士將資金轉(zhuǎn)至詐騙賬戶?！?/span>
案例二：揭穿“網(wǎng)貸認證”連環(huán)套5月6日上午，客戶陳先生至建行龍港支行要求解除非柜面交易限制，聲稱“提現(xiàn)網(wǎng)絡貸款需要先轉(zhuǎn)賬認證”。柜員核查發(fā)現(xiàn)，其賬戶于前兩日發(fā)生多筆掃碼支付交易，且為不同賬戶。當工作人員追問貸款平臺名稱時，陳先生出示手機中“網(wǎng)貸軟件”聊天記錄，說：“人家都把身份證發(fā)給我看了，她說貸款提現(xiàn)需要先‘銀聯(lián)認證’，給了我好幾個收款碼掃了好幾次錢?！惫ぷ魅藛T立即啟動警銀聯(lián)動機制，上報反詐中心。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子偽造虛假貸款平臺，以“流水不足”“資質(zhì)認證”等話術誘導陳先生多次轉(zhuǎn)賬，若非銀行及時攔截，其資金將被進一步套取?！?/span>
兩起案件均通過“柜面預警-反詐中心研判-公安快速處置”閉環(huán)機制實現(xiàn)精準攔截。這場發(fā)生在銀行廳堂的“反詐攻防戰(zhàn)”，既是金融機構履行社會責任的生動實踐，也是警銀協(xié)同作戰(zhàn)機制的實效印證。 在未來，建行龍港支行將繼續(xù)聯(lián)合公安機關開展“反詐進社區(qū)”專項行動，針對老年群體、個體工商戶等易受騙對象進行精準宣防，持續(xù)提升全民防詐免疫力。
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