重大調(diào)整！事關(guān)個(gè)人存取款

中國(guó)人民銀行

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

近日聯(lián)合發(fā)布

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查

和客戶身份資料及交易記錄

保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》

面向社會(huì)公開征求意見(jiàn)

截止日期為9月3日

這份新規(guī)中最引人注目的變化是

取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中

關(guān)于個(gè)人辦理

單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的

硬性要求

官網(wǎng)截圖

此外

為客戶提供現(xiàn)金匯款

實(shí)物貴金屬買賣等uter,label:edit by 135editor,data-pm-slice:0 0 [],style:margin-bottom: 0px;,data-mpa-action-id:me5hgw029gy},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{data-role:paragraph,style:margin: 0px;padding: 0px;max-width: 100%;color: rgba(0, 0, 0, 0.9);font-size: 17px;letter-spacing: 0.578px;text-align: justify;text-decoration-thickness: initial;font-family: mp-quote, system-ui, -apple-system, BlinkMacSystemFont, Arial, sans-serif;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{data-mpa-action-id:me5oc8ck153h,data-pm-slice:0 0 []},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{style:margin-top: 0px;margin-right: 0px;margin-bottom: unset;margin-left: 0px;padding: 0px;outline: 0px;max-width: 100%;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;,data-mpa-action-id:me5jaoouikx,data-pm-slice:0 0 []},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:p,attributes:{style:line-height: 1.75em;text-align: center;},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},node,{tagName:span,attributes:{mpa-font-style:me5oa40efvm},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml}]">業(yè)務(wù)

一次性交易金額

超過(guò)5萬(wàn)元的

金融機(jī)構(gòu)仍需開展盡職調(diào)查

并登記客戶身份基本信息

留存客戶有效身份證件

或者其他身份證明文件的

復(fù)印件或者影印件

《征求意見(jiàn)稿》第九條

點(diǎn)擊文末“閱讀原文”，查看《中國(guó)人民銀行 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）>公開征求意見(jiàn)的通知》全文。

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來(lái)源/龍港市融媒體中心

資料/中國(guó)人民銀行網(wǎng)站 央視新聞

編輯 一審/劉艷艷

二審/王木記 范呈祥

三審/李甫倉(cāng)